山东济源虎岭2023年债权01转让项目

【山东济源虎岭2023年债权01转让项目】
【规模】本期：5000万元
【期限】6/12/24个月
【起息日】竞买资金到账当日成立并起息
【付息方式】自然季度付息（每年3、6、9、12月15日为付息日）
【兑付日】债权存续期满日所在周的次一周的周一为债权本金和剩余溢价款兑付日
【资金用途】补充公司流动性资金
【预期收益】
6 个月：5万-20万-50万-100万：
8.2%-8.5%-8.9%-9.2%/年
12个月：5万-20万-50万-100万：
8.5%-8.9%-9.2%-9.5%/年
24个月：5万-20万-50万-100万：
9.2%-9.5%-9.9%-10.2%/年
【融资方】 济源市虎xx团有限公司，实际控制人为济源高新区管理办公室，AA评级。截至2022年末，公司总资产94.53亿元，总负债22.01亿，资产负债率为23%，表外负债低。
【增信措施】
1、【担保方一】 济源xx团有限公司，股东为济源产城融合示范区虎岭高新片区管理办公室（100%控股），根据2022年审计报告显示，公司资产负债率为29%，债务结构优；
2、【担保方二】xx有限公司，实际控制人为济源产城融合示范区虎岭高新片区管理办公室；
3、【国有土地抵押】济源市xxxx展集团有限公司提供出让价值9423.08万元的国有商业用地抵押担保；
4、【应收账款质押】济源市xx集团有限公司提供足额应收账款质押。

信托定融政信知识：

昱新1号集合资金信托计划（第10期） 产品名称 昱新1号集合资金信托计划（第10期） 产品类型 信托产品 产品状态 执行 发行机构 XX信托 投资门槛 300万元 发行地 XX市 收益分配方式 按半年分配 发行时间 2021-07-09至 2021-07-15 发行规模 至10000万元 成立时间 2021-07-16 成立规模 10000万元 产品期限 24月 期限类型 单一期限 预计收益 7.3至7.7% 收益类型 固定型 投资方式 权益投资 资金托管行 投资领域 工商企业 投资项目所在地 浙江省宁波市鄞州区 产品特点 一、抵押率较低：根据最 新的评估报告，紫金新干线住宅小区A、C、D区(紫金新干线三期)土地使用权评估价值为49.18亿元

    对应信托融资规模不超过15亿元，初始抵押率约为36.71%，目标抵押率约为30.50%，具有较厚安全边际

     二、核心抵押物优质：核心抵押物地处市核心区域，区位条件优渥， 周边配套成熟，且为人大附中十二年学区房

     三、风控措施严格：本项目除土地抵押担保外，另设有法人/自然人保证担保、信托受益权质押担保、股权质押担保等多项风控措施

     其他相关信息 300-1000：7.3%；1000-5000：7.5%；5000及以上：7.7%   交易对手 宁波平泰投资有限公司 宁波平泰投资有限公司成立于2007年11月09日，注册地位于浙江省宁波市鄞州区启明路818号15幢113号，法定代表人为薛胜洋

    经营范围包括实业投资；投资咨询服务；自营或代理货物和技术的进出口，但国家限制经营或禁止进出口的货物和技术除外

     交易结构 投资于宁波平泰投资有限公司持有的39.06%中关村科学城建设股份有限公司的股权收益权

     还款来源 信托存续期内，通过获取标的股权投资收益及对外转让标的股权等方式实现信托资金的退出，为受益人获取收益

     风控措施 1.北京新领域房地产开发有限公司将其持有的位于北京市昌平区东小口镇霍营村的紫金新干线住宅小区A、C、D区(紫金新干线三期)合计95,810.00mt 土地使用权提供顺位抵押担保

     2.中关村科学城已将其持有新领域地产100%股权委托我公司设立股权信托，并以该信托项下全部信托受益权提供质押担保

     3.宁波平泰投资有限公司以其持有的中关村科学城39.06%股权提供质押担保

     4.中关村科学城及其法定代表人周骐先生为宁波平泰投资有限公司提供连带责任保证担保

     资产管理人 XX信托前身为XX国际信托投资公司，成立于1984年10月，公司目前注册资本为150亿元

    公司前三大股东分别为XX国信投资控股有限公司（66.99%）、国寿投资控股有限公司（26.04%）、上海淮矿资产管理有限公司（4.1%）

    截至2020年末，公司总资产295.13亿元，净资产263.76亿元，实现营业收入31.25亿元，净利润24.49亿元